錢的那一張總表：本站有三篇的第一步都是「先列出」，那張表最好不是當下才做
這張表不難做，難的是做的時機。上面那三種情況都是急事，而急事的共同點是：你會憑印象列，然後漏掉三分之一。先做一次的好處不是省時間，是那一次你是慢慢想的。
先確定這張表是給誰看的
是給未來的你看的，不是給別人看的。所以它不需要寫任何可以拿來動用的東西——不寫密碼、不寫完整卡號、不寫安全問題的答案。要寫的是「有這一個」以及「從哪裡找得到它」。
這一條決定了後面每一欄怎麼寫。如果一張表寫到你不敢放，那它就會被放在你自己也找不到的地方，等於沒有。
一行要有的四欄
哪一家、哪一種（支票、儲蓄、信用卡、支付服務）、用途是什麼、以及末四碼。用途那一欄最常被省略，但它其實是最有用的——因為半年後你會忘記某一個帳戶當初是為了什麼開的。
本站另有一篇談那些名詞到底在講什麼，支票與儲蓄的分工、以及轉帳方式的差別。分不清種類的時候，先去看那一篇，再回來把這一欄填準。
第五欄是「綁著什麼」
這一欄是整張表最花時間、也最值得的部分：房租、水電、電信、保險、訂閱、以及任何一個你設過一次就沒再看的自動扣款。
本站另有一篇談換卡或換帳戶時要更新的地方比你記得的多，第一步就是列出綁定的清單。本站另有一篇談自動扣款要定期檢視，裡面也建議留一張清單。這一欄就是那兩份清單的同一份——做一次，兩邊都能用。
第六欄是「號碼從哪查」
不是把客服電話抄上去，而是寫「卡背面」「對帳單上」「官方網站的哪一區」。這樣寫的原因是號碼會換，而查號碼的位置不太會換。
本站另有一篇談卡片不見的時候要停的是每一張，而且聯絡的號碼要是你自己查到的，不是別人給你的。這一欄的用意就是讓「自己查到」在當下能很快做到。
放在哪裡，以及誰拿得到
紙本與電子各有各的問題：紙本會不在身邊，電子的會鎖在你進不去的裝置裡。多數人的答案是兩份都留，而且放在不同的地方。
本站另有一篇（在簽證站）談把文件整理成日後找得到的樣子，裡面有一節就是「誰拿得到」的安排。錢的這張表適用同一套想法：先想清楚在你自己拿不到的時候，這張表要不要有人拿得到。
什麼時候更新，以及什麼時候整張重看
更新的時機是事件：開了新的、關了舊的、換了卡、改了扣款。每一次只改一行，不要累積。
整張重看的時機是每年一次，或是在幾個特定時間點。本站另有一篇談要關掉一個帳戶或一張卡，順序錯了會拖很久，第一步是找出還連著它的東西。本站另有一篇談人要離開美國時帳戶怎麼辦。這兩篇要用到的都是這張表，而且都是最好不要臨時做的時候。
本文的範圍
本文只說明可以自己整理的清單欄位與保存方式，不推薦任何銀行、卡片或支付服務，不比較任何產品，不敘述任何機構的規定或費率，也不提供理財、投資或稅務上的建議。
各家的規定與收費請以該機構的正式說明為準。
重點
換卡、卡片不見、檢視自動扣款——三件事的第一步都是「先列出」，而三件都發生在你最沒有時間的時候。所以先慢慢做一次。這張表是給未來的你看的，不寫密碼、不寫完整卡號。一行六欄：哪一家、哪一種、用途、末四碼、綁著什麼、號碼從哪查。用途那一欄半年後最有用，「綁著什麼」最花時間也最值得，「號碼從哪查」寫的是位置不是號碼。紙本與電子各留一份，並先想清楚誰拿得到。更新看事件，每年整張重看一次。