钱的那一张总表：本站有三篇的第一步都是“先列出”，那张表最好不是当下才做

先确定这张表是给谁看的

是给未来的你看的，不是给别人看的。所以它不需要写任何可以拿来动用的东西——不写密码、不写完整卡号、不写安全问题的答案。要写的是“有这一个”以及“从哪里找得到它”。

这一条决定了后面每一栏怎么写。如果一张表写到你不敢放，那它就会被放在你自己也找不到的地方，等于没有。

一行要有的四栏

哪一家、哪一种（支票、储蓄、信用卡、支付服务）、用途是什么、以及末四码。用途那一栏最常被省略，但它其实是最有用的——因为半年后你会忘记某一个账户当初是为了什么开的。

本站另有一篇谈那些名词到底在讲什么，支票与储蓄的分工、以及转账方式的差别。分不清种类的时候，那一篇看过了再回来把这一栏填准。

第五栏是“绑着什么”

这一栏是整张表最花时间、也最值得的部分：房租、水电、电信、保险、订阅、以及任何一个你设过一次就没再看的自动扣款。

本站另有一篇谈换卡或换账户时要更新的地方比你记得的多，第一步就是列出绑定的清单。本站另有一篇谈自动扣款要定期查看，里面也建议留一张清单。这一栏就是那两份清单的同一份——做一次，两边都能用。

第六栏是“号码从哪查”

写“卡背面”“对账单上”“官方网站的哪一区”，别抄客服电话。这样写的原因是号码会换，而查号码的位置不太会换。

本站另有一篇谈卡片不见的时候要停的是每一张，而且联系的号码要是你自己查到的，不是别人给你的。这一栏的用意就是让“自己查到”在当下能很快做到。

放在哪里，以及谁拿得到

纸本与电子各有各的问题：纸本会不在身边，电子的会锁在你进不去的设备里。多数人的答案是两份都留，而且放在不同的地方。

本站另有一篇（在签证站）谈把文件整理成日后找得到的样子，里面有一节就是“谁拿得到”的安排。钱的这张表适用同一套想法：先想清楚在你自己拿不到的时候，这张表要不要有人拿得到。

什么时候更新，以及什么时候整张重看

更新的时机是事件：开了新的、关了旧的、换了卡、改了扣款。每一次只改一行，不要累积。

整张重看的时机是每年一次，或是在几个特定时间点。本站另有一篇谈要关掉一个账户或一张卡，顺序错了会拖很久，第一步是找出还连着它的东西。本站另有一篇谈人要离开美国时账户怎么办。这两篇要用到的都是这张表，而且都是最好不要临时做的时候。

本站另有一篇谈银行的保管箱，租之前先问三件、租了之后要有第二个人知道。保管箱那一行就写在这张表上。

本文的范围

这一篇讲的是可以自己整理的清单栏位与保存方式。不推荐任何银行、卡片或支付服务，不比较任何产品，不叙述任何机构的规定或费率，也不提供理财、投资或税务上的建议。

各家的规定与收费请以该机构的正式说明为准。